El BCRA investiga maniobras millonarias con la compra de dólares durante el gobierno de Alberto Fernández

Durante el gobierno de Alberto Fernández, en plena vigencia del cepo cambiario, una operatoria financiera creció al calor de la brecha cambiaria. El denominado “rulo” consistía en comprar dólares al valor oficial y venderlos en el mercado paralelo. Ahora, el Banco Central (BCRA), la Unidad de Información Financiera (UIF) y la Justicia investigan maniobras por más de US$1.100 millones entre 2022 y 2023.

El BCRA abrió cuatro sumarios para analizar operaciones de aquel período, bajo la sospecha de compras de dólares al valor oficial y su posterior venta en el mercado paralelo. La operatoria habría involucrado bancos, agencias de cambio y a monotributistas o beneficiarios de la AUH que recibieron préstamos que luego fueron retirados en efectivo. La UIF también intervino y remitió un informe a la Justicia.

El supuesto esquema que investiga el BCRA

Según los sumarios, las casas y agencias de cambio —como Mega Latina, Gallo Cambios, Arg Exchange y Concordia Inversiones— habrían funcionado como intermediarias, adquiriendo dólares oficiales y canalizándolos hacia terceros en operaciones que no se ajustaban a la normativa vigente. Muchas transferencias en pesos que recibieron terminaron retiradas en billetes, lo que provocó la pérdida de trazabilidad y generó sospechas sobre la legalidad de la operación. Los acusados sostienen que los planteos en su contra son arbitrarios y nulos.

Desde La Nación, revelaron que los bancos proveían los dólares físicos, principalmente a través del Banco de Servicios y Transacciones y otras casas y agencias, aunque los sumarios no los responsabilizan directamente.

Fase de los mutuos y destinatarios

En la tercera fase, los dólares llegaban a personas físicas mediante mutuos o préstamos, práctica no permitida para estas entidades. Los beneficiarios incluían monotributistas y titulares de AUH, y los fondos se retiraban en efectivo de inmediato. El BCRA considera que esta metodología permitió canalizar divisas a precios oficiales hacia el mercado paralelo, bajo apariencia de operaciones regulares, con un rédito estimado para las agencias involucradas, menor al volumen total investigado.

Cómo se movió el dinero

La investigación revela un esquema complejo que involucró bancos, agencias de cambio y cientos de personas físicas. Desde la provisión de dólares físicos hasta la entrega final mediante mutuos y préstamos, los movimientos muestran la ingeniería detrás de la presunta canalización de divisas oficiales al mercado paralelo.

El total de las operaciones investigadas asciende a más de US$1.100 millones entre 2022 y 2023. Aunque el beneficio de las agencias fue menor, los sumarios destacan la sistematicidad y planificación de la operatoria. La Justicia mantiene abiertas las pesquisas mientras el Banco Central refuerza los controles sobre la compraventa de divisas, en un contexto donde la brecha cambiaria sigue siendo un factor clave.